『収入』『支出』『資産』の見える化でライフプランニングを実現!

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『収入』『支出』『資産』の見える化で
ライフプランニングを実現!

「家計の見える化をしたいけれど、何をやったらよいのか分からない」
「そもそも今の自分たちの家計が良いのか悪いのか分からない」
「子どものために学費を積立たいけど、いくら貯めればいいの?」

ご相談に来られるお客様の多くは、漠然とした不安を抱えて来店されます。
コアラ保険のライフプランニングでは、お客さまご自身とご家族の人生において
予想される出来事をライフプランとして描き、そのライフプランを元に
資金の流れを総合的にシミュレーションします。

お客さまの夢・希望・関心事をお聴きし、具体的な数値・グラフで『見える化』することにより、
お客さまにより一層具体的な人生設計・リスク・必要な保障をイメージしていただくことができます。
(教育費・食費・介護費・車の買い替えなど)











実は「見える化」は、改善のための入り口であって、ファーストステップに過ぎません。

➀「見える化」とは、今まで意識していなかったことを意識するようになること、
または意識していたものの雑然としていたことを整理することをいいます。

家計でいうと、夫婦のお互いの収入がどのくらい家計に入ってきて(収入の見える化)、
どのような項目にどのくらい支出しているか(支出の見える化)、
そして夫婦の資産がお互いにどのくらいあるのか(資産の見える化)をきちんと把握することです。


➁見える化によって整理されると、何が問題なのか、どこを改善するべきなのかが分かるようになります。
ファイナンシャルプランナーの資格をもち、様々なお客様の課題や問題点お悩みを解決してきた経験と得た知識や
ご相談の場でお客様にお役にたてる提案や情報は惜しみなくご提供いたします。


➂問題が見えたからといって、今までできなかったことがすぐに改善できるわけではありません。
まずは、意識合わせや体制づくりが必要です。
家計でいうと、夫婦と家族の意識を合わせ、家計改善のための体制をつくることです。

未来のことを考え、シミュレーションするといっても、遠い将来まで正確に予想することはできません。
税制や社会保障制度の変更も将来の家計に大きく影響します。
10月から消費税増税もありますよね💦

一度作って安心というわけではなく、数年ごとに定期的にシミュレーションをして見直す必要があります。

人生を送る上で、お金の計画は必須です。
後に慌てない困らないためにも、考えるのが面倒だからと先延ばしにせずお金について考える機会をご自身で、ご夫婦で、ご家族で作りませんか?

ちょうど8月の帰省でご家族が集まるタイミングで、話合うのもいいかもしれません。


2家族限定!家族の未来のためのライフプランニング(5,000円)を無料で。
ご都合の良い来店日をお知らせください。📞073-441-4111

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